一、項目緣起

　　富邦金控2021年3月23日宣布，公開收購日盛金控逾半股權(quán)成功，后續(xù)日盛金控將并入富邦金控，金控統(tǒng)籌責成各子公司成立項目推動整并計劃。臺北富邦銀行與日盛銀行須立即規(guī)劃雙銀合并作業(yè)，并于金控合并之后完成雙銀合并，有鑒于工作內(nèi)容涉及全行相關(guān)業(yè)務產(chǎn)品及信息系統(tǒng)整合，且合并時程緊迫，成立「富盛共好項目」有效推動執(zhí)行雙銀整并作業(yè)。

　　二、項目目標

　　本項目屬于作業(yè)與信息系統(tǒng)整并，以保障客戶權(quán)益、無縫接軌及注重客戶體驗……等原則進行規(guī)劃及執(zhí)行，分兩階段協(xié)助本行進行整并，第一階段進行訪談分析、整并建議，并產(chǎn)出整并計劃藍圖，第二階段則實際執(zhí)行整并計劃藍圖。

　　三、項目組織

　　為了確保整個項目的順利進行與有效執(zhí)行，依臺北富邦銀行SOP流程規(guī)范，本項目針對不同角色進行專業(yè)分工。第一階段著重各業(yè)務范疇的資轉(zhuǎn)規(guī)則及產(chǎn)品整合，故依銀行業(yè)務分為16個組別，并各自產(chǎn)生工項內(nèi)容及界定范疇；第二階段的項目須將股價整理完畢之數(shù)據(jù)及系統(tǒng)進行移轉(zhuǎn)與開發(fā)，組織結(jié)構(gòu)依任務型態(tài)改變?yōu)槠邆€功能小組，因應兩階段任務目標不同而有所改變。

　　四、項目執(zhí)行及結(jié)果說明

　　本項目以合并日為基準，將項目運行時間拆分為前、中、后共三個階段，以利各工作項目都能完整掌握，其中具有明確需求和較低變化性的系統(tǒng)調(diào)整采用瀑布式方法管理；而對于需求變化較大、需要快速反應的業(yè)務差異之系統(tǒng)修改，則采用敏捷式方法管理，隨時進行調(diào)整。

　　事前階段：規(guī)劃并執(zhí)行七大計劃

　　1. 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移（資轉(zhuǎn)）驗證方法透過資轉(zhuǎn)方式并完整數(shù)據(jù)留存。

　　2. 教育訓練

　　人力整合亦是合并成功關(guān)鍵，為確保同仁皆可熟悉各項系統(tǒng)之操作及業(yè)務銜接，透過不同階層進行說明及教育訓練。

　　3. 平行測試

　　為讓日盛銀行同仁皆可熟悉各項系統(tǒng)之操作及完成結(jié)賬作業(yè)，依規(guī)劃完成四次的平行測試，并順利完成各項系統(tǒng)操作。

　　4. 壓力測試

　　參考正式環(huán)境交易量TOP10交易，以帳務及查詢類角度，End-To-End方式仿真網(wǎng)絡銀行、分行端末、分行業(yè)管及ATM(FEP)……等交易進行壓力測試，盡早因應在雙銀整并后客戶數(shù)、交易數(shù)、流量超過負荷的風險。

　　5. 切轉(zhuǎn)（系統(tǒng)的切換和轉(zhuǎn)換）演練為使切轉(zhuǎn)上線當日順利進行，針對所有切轉(zhuǎn)工項進行盤點擬定切轉(zhuǎn)計劃，包括各切轉(zhuǎn)工項、切轉(zhuǎn)順序時程、切轉(zhuǎn)時間與主要負責同仁……等。切轉(zhuǎn)演練共完成一次預演及四次演練，演練包含檢查點的通報程序、指揮中心、戰(zhàn)情室、事故處理程序……等相關(guān)作業(yè)?！?切轉(zhuǎn)上線戰(zhàn)情室管理機制。

　　6. 安全性確保

　　富盛合并期間，前、中、后因銀行合并議題，進行信息安全防護規(guī)劃與監(jiān)控。

　　7. 第三方查驗

　　為確保合并質(zhì)量及計劃順利進行，安排第三方廠商協(xié)助于信息系統(tǒng)合并前、中、后之事件管理準備查驗，依內(nèi)、外部規(guī)范、主管機關(guān)裁罰、近三年金融檢查缺失、相關(guān)ISO國際標準，執(zhí)行項目準備度查驗。最終查驗結(jié)果所有程序皆合規(guī)允當，整體準備度符合上線標準。

　　事中階段：合并日當日

　　1. 切轉(zhuǎn)上線

　　合并切轉(zhuǎn)期間共動用超過5 0 0人執(zhí)行2 , 2 8 5個工項，皆于切轉(zhuǎn)時程內(nèi)完成，合并作業(yè)內(nèi)建立重要決策點，依切轉(zhuǎn)情況提供相關(guān)左證數(shù)據(jù)進行決策，強化上、下溝通。

　　2. 切轉(zhuǎn)上線指揮中心

　　在切轉(zhuǎn)上線期間進行相關(guān)之指揮、決策與執(zhí)行作業(yè)組織組成包含法遵、風控、公關(guān)、資安單位，以利于切轉(zhuǎn)上線期間在各工作項目中完成作業(yè)，并能夠迅速應對突發(fā)狀況，降低切轉(zhuǎn)風險。

　　3. 戰(zhàn)情室—切轉(zhuǎn)工項管控

　　導入儀表板工具，透過客制化且多樣的切轉(zhuǎn)上線儀表板執(zhí)行監(jiān)控，戰(zhàn)情中心充分掌握切轉(zhuǎn)工項之啟動與完成，并針對工項間相依關(guān)系進行管控，以強化合并時雙銀切轉(zhuǎn)工項銜接，有效降低切轉(zhuǎn)工項銜接不完整的高風險事故，同時于切轉(zhuǎn)工項設置相關(guān)檢核點以確認整體切轉(zhuǎn)時程與工作皆得以監(jiān)控。

　　事后階段：持續(xù)客戶服務

　　1. 上線后緊急事故通報及重要信息監(jiān)控

　　建立緊急應變小組并規(guī)劃緊急應變程序，在切轉(zhuǎn)上線后發(fā)生緊急事故時，啟動緊急事故通報與處理機制，以確保能夠在第一時間采取應對措施，最大化降低切轉(zhuǎn)風險，同時監(jiān)控重要切轉(zhuǎn)與輿情信息，充分掌握相關(guān)情況。

　　2. 輔以數(shù)據(jù)完善監(jiān)控客戶反映

　　從合并完成至合并后第一次開行，采用多樣數(shù)據(jù)監(jiān)控輿情并分析，截至合并完成皆無重大輿情發(fā)生。

　　五、困難與挑戰(zhàn)

　　雙銀整并案除了系統(tǒng)面、數(shù)據(jù)面必須考慮之外，更包含以下構(gòu)面：

　　1. 人：對象挑戰(zhàn)

　　對內(nèi)要對日盛同仁培養(yǎng)適應能力并進行培訓，對于留存銀行之系統(tǒng)亦須要有足夠的時間安排培訓及時間適應，同時偕同第三方單位配合；對外客戶權(quán)益維護至關(guān)重要，首要規(guī)劃轉(zhuǎn)換體驗、業(yè)務溝通及提早通知客戶，需耗時并全力準備，讓日盛同仁及客戶盡量無痛銜接。

　　2. 事：事件挑戰(zhàn)

　　系統(tǒng)整并時會遇到主要數(shù)據(jù)字段重復等議題，需要以客戶權(quán)益為中心進行充分討論，并加強相關(guān)測試與驗證，減少數(shù)據(jù)丟失、數(shù)據(jù)沖突導致客戶權(quán)益受損，并對業(yè)務造成影響；故要全面重新盤點所有業(yè)務數(shù)據(jù)及系統(tǒng)介接，容量設備亦須重新規(guī)劃，動員龐大的人力進行管控。

　　3. 時：時程挑戰(zhàn)

　　從規(guī)劃到切轉(zhuǎn)上線需要有足夠的時間進行確認，為了確保切轉(zhuǎn)上線順利，過程中相關(guān)資源、需求凍結(jié)議題將影響雙銀既有業(yè)務發(fā)展的正常運作。切轉(zhuǎn)上線日期應充分進行討論，并分析候選日期的優(yōu)缺點，避免對客戶、業(yè)務、系統(tǒng)造成不良影響，雙銀合并亦須配合金控合并時程，同時與主管機關(guān)積極溝通，取得獲準。

　　4. 地：環(huán)境挑戰(zhàn)

　　除了系統(tǒng)與數(shù)據(jù)面挑戰(zhàn)，日盛銀行44家分行與日盛銀行ATM皆需同步進行轉(zhuǎn)換準備，包含分行設備準備、分行聯(lián)機確認、分行整體改造……等挑戰(zhàn)，各挑戰(zhàn)皆進行全面性事前規(guī)劃，并組織相關(guān)小組端到端管控與追蹤，降低潛在整并切轉(zhuǎn)風險，于合并停機期間亦安排全省分行都有人力輪班，來提供客戶緊急提領現(xiàn)金服務，盡量降低停機時的不便。

　　5. 物：資源挑戰(zhàn)

　　在分行、機房、系統(tǒng)環(huán)境需要投資符合留存銀行之相關(guān)設備與資產(chǎn)，確保設備與留存銀行的基礎設施兼容，及早安排設備進駐、訂制及系統(tǒng)更新，例如：去年突遇芯片短缺，如何在合并后維持本身營運外，亦要支持大量換卡潮，是合并上需要考慮的關(guān)鍵。同時為了滿足測試需求，同步規(guī)劃、建置數(shù)據(jù)驗證等測試環(huán)境需求，人力、資源調(diào)派在緊湊項目時程都是考驗。

　　6. 法：法規(guī)挑戰(zhàn)

　　過程中皆需要確保遵守相關(guān)法律以合乎規(guī)范，如：數(shù)據(jù)保護法等，于項目期間與雙銀法遵單位、資安單位來回上百次溝通及協(xié)調(diào)，必須充分考慮法律、法規(guī)等要求并鞏固客戶權(quán)益，且要達到合并時程規(guī)劃。

　　在管理過程中所學到的寶貴經(jīng)驗與教訓將應用在未來的項目中，提供未來在執(zhí)行項目時好的經(jīng)驗典范，并達到更高的效率與成果。在項目期間利害關(guān)系人共同關(guān)注項目風險，積極協(xié)助項目團隊應對各種挑戰(zhàn)，透過不同專業(yè)意見，為項目提供專業(yè)指導和支持。感謝全行各單位在富盛項目中的全力投入，透過業(yè)務、IT、法遵、風控、公關(guān)、資安……等單位的緊密配合，才能順利完成富盛整并項目。

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